山西省超6亿元非法吸收公众存款案日前宣判主犯被判无期徒刑

1月14日,裁判文书网披露了一份山西省太原市集资诈骗案的判决书,主犯冯某被判处无期徒刑。

借“炒现货”非吸2亿元

这个被称作“银商通”的业务,主要是由山西华盛公司负责帮助客户在天津贵金属交易所开立交易账号,客户本人可以将资金划转至交易账号,实盘交易现货和延期交易。

来自上海理工大学大四新媒体专业的Sylvia来自吉林通化,家里目前是高风险地区无法返乡。这是她第一次在外面过年,她计划大年三十晚上找个民宿和朋友们一起过。

问起留校过年的感受,Evelyn说她十分享受一个人独处的时光,平时就喜欢一个人出去,所以并没有什么特别的感觉。点开她的朋友圈,里面都是她平时随手拍的一些生活小细节。“最近都没时间走走拍拍,朋友都在催我营业。”她笑着说。Evelyn有室友是上海本地人,得知她不回家过年后,邀请Evelyn除夕夜去她家吃年夜饭,感受一下上海的年味。此外还有同乡长辈邀请她春节一起家宴,但目前Evelyn说还没有想好具体要怎么过。

关注我们 微博@每日经济新闻 腾讯微信 订阅中心

对于孩子们留校过年的选择,父母也都表示理解,他们往往会通过自己的方式向孩子表达关心与爱。福建农林大学生物类专业研三的阿蕾留校过年是为了毕业论文,由于学的是生物类专业,留在学校方便补实验,也能够更好地和导师沟通。“这是我第一次在外面过年,虽然心里超级想回去,但毕业要紧。”阿蕾表示学校里有很多人跟她情况一样,大家待在一起就和往常一样,都没有放假的感觉,更别提过年的感觉了。

联系我们 广告投放 友情链接

经鉴定,“银商通”授权业务投资人数192人次,合同金额2亿余元人民币,造成客户亏损983万余元。

经鉴定,冯某及其业务员开展的黄金制品业务投资人数841人次,合同金额4.8亿元。

“我们整栋宿舍楼今年有三十多个人不回家过年,去年只有两个。”同校大三的Evelyn今年也选择不回家过年。大二暑假因为疫情无法返校实习,大四要准备考研没有时间,想来想去只剩下这个寒假,所以她决定留在学校过年。让Evelyn没想到的是,得知她留校过年的消息,辅导员第一时间打电话向她了解情况,并询问其实习状况,叮嘱她在外面注意安全。“不知道为什么,就感觉到鼻子一酸。”Evelyn说她从心底里感受到了温暖。

2016年6月2日,北京市公安局朝阳分局八里庄派出所民警与技侦部门一同将冯某等人抓获,其余人等陆续投案自首。据了解,除冯某外,其余涉案人员共有23人。

冯某指使公司业务员在网点公开宣传此理财产品,欺骗客户将投资黄金款先转至山西华盛公司账户,约定客户出资向山西华盛公司订购黄金、白银制品,在此基础上选择3个月至24个月不同周期,到期之后客户可以无条件退货,并由山西华盛公司向客户退回全款,并返还货款金额对应的高于银行同期存款的固定利息。

人们都说,味觉是最念旧的。过年回家总是奔着家里那一口。阿蕾是山西人,在她确定不回去之后,爸妈给她寄了很多家乡的美食。父母的爱随着包裹翻山越岭来到阿蕾身边,留校过年好像也并不难熬。

2019年8月,山西省太原市中级人民法院审理此案,法院认为,冯某以非法占有为目的,使用诈骗方法以黄金制品业务的形式非法集资,造成投资人损失1.85亿元,数额特别巨大,已经构成集资诈骗罪;同时冯某以及其余20余人,向社会公众非法集资,扰乱金融秩序,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

留在学校过年,不用在大清早被爸妈拉去亲戚家拜年,也不用疲于应付家里七大姑八大姨的盘问。除夕的时候和父母打个电话或者视个频,一起“云过年”。此外,各大高校在春节期间也会举办各式各样的活动为留校学子送温暖。留校过年,虽孤身但并不孤单。赵晶 

2011年,冯某以山西华盛公司需要开展“银商通”业务为理由,在征得太原市某银行部分网点同意后,派遣公司业务员到银行网点进行驻点。

不满现状推出“新业务”

由于冯某操作期货等严重亏损,同时需要支付客户巨额利息,以及冯某提取巨额资金去向不明,至2015年10月,山西华盛公司已无资金可支付客户本息,冯某等人携带公司财务资料逃匿至北京。

据悉,很多同学今年都是第一次在外面过年,但他们大多都表示这是一次新奇的体验,一个人待着也十分舒适。他们中绝大多数都把假期安排得满满当当的,每天除了实习,大四的同学还需要同时准备毕业论文,甚至有的人还需要准备考研复试,一些思乡的小情绪常常会在忙碌中被消解掉。

案发后,共有400余名受害群众报案,造成经济损失1.85亿元。

在山西华盛公司积攒一定客户资源后,冯某借此前公司业务员开展“银商通”业务进入银行网点的工作便利,在银行网点推出“新的黄金制品理财产品”,谎称投资实物黄金买卖可获固定利息,购买金额10万元起。

同时,业务员向客户保证,此操作零风险、保本且由固定收益,并按投资期限设立年化收益不低于7%,期满后账户资金若产生亏损则由山西华盛公司全部承担。

太原中院作出判决之后,冯某表示不服,向山西高院提出上诉,但最终被山西高院驳回,维持原判。

同样因为实习而选择不回家的,还有大四的田金铭和小林。“本来是打算回去,票都买好了,但是因为疫情,回去要做核酸,感觉太麻烦了。现在大四,除了实习还要准备考研复试和毕业设计,事情都堆在一起。于是就索性不回了。”算起来这已经是田金铭第三年独自在外面过年,他是退伍大学生,当兵的那两年也没有回家过年。问起小田第三次在外面过年的感受,他说:“可能会有点不一样的感觉,但也说不上来。也许会有一点孤独吧,但忙起来就不会想那么多了,闲下来才会想七想八。”

Copyright © 2021 每日经济新闻报社版权所有,未经许可不得转载使用,违者必究。

协议签订以后,客户将交易平台中的交易账号密码交由冯某掌握,冯某持有这些交易账户使用客户资金代为现货贵金属交易。

业务开展一段时间后,冯某让公司业务员在银行网点公开宣传新业务,擅自在“银商通”业务基础上,与客户约定,将账户委托给山西华盛公司全权管理和交易操作。

判决书显示,2011年,冯某成立山西华盛金道贵金属经营有限公司(以下简称山西华盛公司),经营范围为黄金、白银饰品销售。经营期间,该公司与华盛金道(天津)贵金属经营有限公司(天津贵金属交易所120号会员单位)签订居间合同,负责在山西地区介绍从事现货和现货延期交易业务的客户。

太原中院最终以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪判处冯某无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。其余人被判处有期徒刑4年4个月到免除刑事处罚不等。

但是,山西华盛公司收到客户的黄金投资款之后,并未用于购买黄金或者白银制品,也未用于公司登记经营范围内具体生产经营活动,而是由冯某控制进行具有高投机性和高风险性的现货或期货市场交易、并用后期客户资金返还到期客户投资本息,以及转账消费和大额提取现金等。

而就读于设计专业的小林每天早出晚归,早上八点钟出门上班经常要晚上八点才能回到寝室。“设计行业加班是经常的事情。有的时候加班到晚上八九点,坐车回去洗个澡都快十一点了。然后回去洗个澡吃个晚饭,其实挺累的。”